王陇德:健康中国顶层设计已基本完成 蓝图施工须落地有声

发稿时间:2020年09月20日 01:50

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  摘要:公司是银行核心系统业务领军龙头,核心系统服务的商业银行客户市场占有率排名第一,银行互联网核心和网贷平台行业中标率高达 75%和 80%。银行IT未来几年保持22%的平均增速。

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  正文:

  长亮科技: 金融IT小盘股盈利拐点将至!腾讯是第二大股东 分业务毛利率未来2年均超50% 或复制恒生电子开年强劲走势

  1、估值:对标细分领军公司恒生电子、东方财富

  根据银户通等业务实际推进情况,可得未来三年利润复合增速为148.92%,对标细分领军公司恒生电子、东方财富(300059)的2020年平均估值,给予2020年目标市值145亿元,另外,考虑银户通业务远期放量,渠道分成收入有望达到10亿。

  2、携手腾讯推出“银户通”,打通中小银行和互联网C端资源渠道。

  2018年4月腾讯入股公司,成为第二大股东,共同推动互联网金融云服务。2018 年 4 月 22 日公司公告关于与腾讯云计算签署《关于腾讯长亮金融云项目的合作协议》;此外公司股东王长春等人与腾讯信息签订《关于深圳市长亮科技(300348)股份有限公司之股权转让协议》,腾讯信息合计受让公司无限售流通股 2137 万股,占公司总股本的 7.14%。如果2020年渗透率为10%,我们中性预计银户通可贡献收入近5亿元。

  3、2019年将迎来利润拐点。

  2018年内生业绩增速同比增长46%-74%。2019年随着非持续性的费用减少,公司将迎来利润拐点。

  4、监管2018Q4趋稳,MoM有望引入银行及保险资金。

  目前证券 IT 系统在证券、基金行业渗透率较高,银行、保险等机构发展资管业务的需求才刚开启,如近期国内已经有二十多家银行宣布成立资管子公司,保守测算新增的 IT 系统市场至少在十亿级别。

  5、盈利预测

  主业预计高增,分业务毛利率稳定。

  国盛证券预计2018-2020年公司营业收入分别为11.84亿、16.81亿和23.74亿,归母净利润分别为0.51亿、1.95亿和3.16亿。对应PE46x,给予“买入”评级。

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  原标题:易到难以起死回生韬蕴资本无力将放弃?

  在多次被曝提现难后,易到大股东韬蕴资本似乎要“放弃了”。2月19日,易到用车大股东韬蕴资本发布内部通知称公司因耗费大量资金挽救易到,融资自救难以到位,目前已无法支撑现有团队继续运营,“即日起,公司各部门负责人将安排员工在家办公,期间暂停绩效工资发放,只做基本生活保障,恢复上岗时间将另行通知。”韬蕴资本董事长温晓东回应称,缩编求存,韬蕴资本的运营危机很大程度上受易到所累。新快报记者求证易到员工,该人士表示目前仍在正常上班,但确实有部分员工在家办公。

  易到提现难牵出乐视欠款

  去年11月,北京一名张司机称,每周五下午2时至5时是易到司机提现的时间,但他已经有将近两个月无法正常从易到APP提现了。新快报记者注意到,在百度贴吧“易到用车吧”内,亦有不少易到司机在呼吁易到还钱。

  2019年1月25日,易到用车发布的“关于车主延期提现的说明”称,由于债务问题未解决,提现日期将延期至2月22日。同时说明中称,“公司将解决车主提现问题视为第一核心要务,并全力配合大股东韬蕴资本追回乐视及贾跃亭所欠债务。”对此,乐视控股方面回应称,易到司机提现难是易到控制方韬蕴和易到管理层的问题,称其“恶意甩锅乐视控股和贾跃亭”。

  易到用车称,2018年10月,韬蕴资本已启动向乐视及贾跃亭追索欠款程序,目前已通过美国加州及BVI法院,查封、冻结了贾跃亭持有的FF公司股权、美国房产等资产。截至2019年1月17日,BVI法庭判令正式生效,韬蕴资本将在近期启动拍卖FF公司的股权,获得款项优先用于易到车主提现。

  乐视控股还指出,乐视控股和韬蕴资本之间存在一系列数额巨大的经济纠纷,其中在乐视与韬蕴资本达成收购易到的交易协议之后,韬蕴资本至今未向乐视方支付任何交易对价以及完成抵债等协议约定的义务,导致了涉及金额几十亿元的经济纠纷。

  韬蕴资金被易到“拖垮”

  2017年6月,韬蕴资本向易到用车注入资金,取代乐视成为了易到用车的控股股东。韬蕴资的入股并没有帮助易到脱离泥潭,接踵而至的“历史遗留问题”并没有让易到重回巅峰,韬蕴资本也因为易到的负债而苦不堪言。

  一个月前,来自韬蕴资本及CEO温晓东朋友圈的一篇名为《关于向全社会公开出让易到股权的声明》中称,韬蕴资本的2017年6月30日向易到提供了6.3亿元款项,用于支付司机费用;截至2018年12月,韬蕴资本帮助易到减低负债30亿元,提升资产26亿元。实际上,在不到两年时间解决了近60亿元债务。

  声明中还表示,韬蕴资本难以再向易到做出持续性投入,韬蕴资本已无法支持网约车目前的布局,愿意以低于从乐视和贾跃亭处所获取的成本价全部或转让易到股权。

  更为重要的是,近来韬蕴资本也陷入了资金危机。去年年11月,韬蕴投资和蓝巨投资因甘肃电投定增一案,到期时未能偿付本金及规定收益,被首钢基金申请查封、冻结名下财产2亿元;去年12月11日,韬蕴资本又因未按执行通知书指定期间履行生效法律文书确定的给付义务,被采取限制消费措施。还有知情人士爆料称,韬蕴资本位于北京东方广场的办公场所目前也已无力续租。

  不过,在网约车下半场竞争中,盈利难仍是头号问题。就在上周,滴滴宣布公司做好过冬准备,将裁员15%,涉及员工超2000人。但有知情人士对新快报记者表示,15%尚属保守数字,实际远远不止。而滴滴CEO程维在2018年9月的内部信中说,滴滴成立六年从未实现盈利。近期也有消息称滴滴2018年亏损109亿元。

  因此,接盘易到还要面临网约车行业投入大、短期难盈利、运营能力要求高的问题,还要同时背负复杂的债务关系。一旦韬蕴资本放弃易到,可能有企业再成为易到的“接盘侠”。

(文章来源:新快报)

来源:南方日报网络版  责编:热播